FP資格を取得するメリット７つ（ファイナンシャル・プランナー）

FP（ファイナンシャル・プランナー）資格の取得には、様々なメリットがあります。

FP資格を取得すると、どんな良いことがあるのか知りたいですよね。 また、FP資格があれば就職や転職に有利になるのか、気になるところです。 こういった疑問や悩みに答えます。

FP資格は、金融や保険、不動産、税金など、幅広い分野の知識が身につく資格です。 資格取得によって、自分自身のお金の管理能力が向上したり、家族や顧客への適切なアドバイスができるようになります。

キャリアアップやスキルアップにも役立ち、様々な業界で活躍できる道が広がるでしょう。

本記事では、FP資格取得のメリットから、就職・転職に与える影響まで、詳しく解説していきます。 FP資格の取得を考えている方は、ぜひ参考にしてみてくださいね。

参考：FP相談はじめの一歩

FP（ファイナンシャル・プランナー）資格を取得するメリット

FP（ファイナンシャル・プランナー）資格を取得するメリットは下記の通りです。

1-1. 金融知識を体系的に学べる

FP資格の取得を目指すことで、金融に関する知識を体系的に学ぶことができます。

FP資格の取得には、金融、経済、税金、保険、不動産など、幅広い分野の知識が必要とされます。これらの知識を体系的に学ぶことで、お金に関する知識が身につき、自分自身の資産運用や将来設計に役立てることができるでしょう。

例えば、FP資格の取得を目指して勉強することで、金融商品の種類や特徴、リスクとリターンの関係、ポートフォリオの組み方などを理解できるようになります。これらの知識は、自分自身の資産運用に活かせるだけでなく、家族や友人からお金の相談を受けた際にも役立つはずです。

また、FP資格の取得には、経済の仕組みや金融政策についての理解も必要です。経済の動向を把握することで、自分自身の資産運用の方針を決めたり、将来の経済状況を予測したりすることができるようになるでしょう。

1-2. 自分自身のお金の管理能力が向上する

FP資格の取得を目指すことで、自分自身のお金の管理能力が向上します。

FP資格の取得には、家計管理、ライフプランニング、リスク管理など、お金の管理に関する知識が必要とされます。これらの知識を身につけることで、自分自身のお金の管理能力が向上し、より良い資産運用や将来設計ができるようになるでしょう。

例えば、FP資格の取得を目指して勉強することで、収入と支出のバランスを把握し、無駄な出費を減らすことができるようになります。また、将来の目標を明確にし、そのために必要な資金を計算し、計画的に貯蓄や投資を行うことができるようになるでしょう。

さらに、FP資格の取得には、リスク管理についての知識も必要です。自分自身の資産に潜むリスクを把握し、適切な対策を講じることで、資産を守ることができるようになります。

1-3. お金に関する専門家としての信頼性が高まる

FP資格を取得することで、お金に関する専門家としての信頼性が高まります。

FP資格は、金融に関する知識や能力を有していることを証明する資格です。FP資格を取得することで、お金に関する専門家としての信頼性が高まり、周囲の人からの信頼を得ることができるでしょう。

例えば、FP資格を取得していることを家族や友人に伝えることで、お金に関する相談を受けることが増えるかもしれません。また、職場でFP資格を取得していることを伝えることで、同僚からお金に関する相談を受けることが増えるかもしれません。

さらに、FP資格を取得していることを営業先に伝えることで、金融商品の提案がスムーズに進むことがあります。お金に関する専門家としての信頼性が高まることで、顧客からの信頼を得ることができ、営業成績の向上につながるでしょう。

FP資格は、国家資格ではありませんが、国内で最も認知度が高い金融関連の資格の一つです。FP資格を取得することで、お金に関する専門家としての信頼性が高まり、様々な場面で活躍できるようになります。

1-4. 資産運用のアドバイスができるようになる

FP資格を取得することで、資産運用のアドバイスができるようになります。

FP資格の取得には、投資信託、株式、債券、不動産など、様々な金融商品についての知識が必要とされます。これらの知識を身につけることで、自分自身の資産運用だけでなく、他人への資産運用のアドバイスができるようになるでしょう。

例えば、FP資格を取得することで、顧客のリスク許容度や資産状況に合わせた資産運用の提案ができるようになります。顧客の資産を適切に運用することで、顧客の信頼を得ることができ、長期的な関係構築につながるでしょう。

また、FP資格を取得することで、家族や友人からの資産運用の相談にも的確なアドバイスができるようになります。資産運用は、人生の様々な場面で重要な役割を果たします。適切な資産運用のアドバイスを行うことで、家族や友人の将来設計をサポートすることができるでしょう。

資産運用のアドバイスを行うためには、金融商品についての知識だけでなく、経済の動向や市場の変化についても理解しておく必要があります。FP資格の取得を通じて、これらの知識を身につけることで、より的確な資産運用のアドバイスができるようになるでしょう。

1-5. 保険の知識を深められる

FP資格の取得を目指すことで、保険の知識を深められます。

FP資格の取得には、生命保険、損害保険、医療保険など、様々な保険についての知識が必要とされます。これらの知識を身につけることで、自分自身や家族の保険加入の際に、適切な保険を選択することができるようになるでしょう。

例えば、FP資格の取得を目指して勉強することで、保険の種類や特徴、保障内容、免責事項などを理解できるようになります。これらの知識を活かすことで、自分自身や家族のライフスタイルや健康状態に合った保険を選択することができるようになるでしょう。

また、FP資格の取得には、保険商品の比較方法についての知識も必要です。保険商品は、保険会社によって保障内容や保険料が異なります。適切な保険商品を選択するためには、複数の保険商品を比較検討する必要があります。FP資格の取得を通じて、保険商品の比較方法を身につけることができるでしょう。

さらに、FP資格の取得には、保険に関する税金についての知識も必要です。保険料控除や死亡保険金の非課税制度など、保険に関する税金の知識を身につけることで、より適切な保険加入ができるようになります。

1-6. 相続・事業承継の提案ができるようになる

FP資格を取得することで、相続・事業承継の提案ができるようになります。

FP資格の取得には、相続税、贈与税、不動産の評価方法など、相続に関する知識が必要とされます。これらの知識を身につけることで、顧客の相続対策の提案ができるようになるでしょう。

例えば、FP資格を取得することで、顧客の資産状況や家族構成に合わせた相続対策の提案ができるようになります。生前贈与や遺言書の作成、不動産の有効活用など、顧客のニーズに合わせた相続対策を提案することができるでしょう。

また、FP資格の取得には、事業承継についての知識も必要です。事業承継とは、オーナー経営者が引退する際に、後継者に事業を引き継ぐことを指します。FP資格の取得を通じて、事業承継の方法や税務対策についての知識を身につけることで、顧客の事業承継の提案ができるようになるでしょう。

相続・事業承継の提案を行うためには、顧客との信頼関係が重要です。FP資格を取得することで、お金に関する専門家としての信頼性が高まり、顧客との信頼関係を構築しやすくなります。顧客との信頼関係を築くことで、より的確な相続・事業承継の提案ができるようになるでしょう。

1-7. キャリアアップやスキルアップに役立つ

FP資格の取得は、キャリアアップやスキルアップに役立ちます。

FP資格は、金融業界だけでなく、保険業界、不動産業界、税理士業界など、様々な業界で評価される資格です。FP資格を取得することで、これらの業界でのキャリアアップにつながる可能性があります。

例えば、金融機関に勤務している場合、FP資格を取得することで、お客様への提案力が向上し、営業成績の向上につながるかもしれません。また、保険会社に勤務している場合、FP資格を取得することで、お客様のニーズに合った保険商品の提案ができるようになり、顧客満足度の向上につながるでしょう。

さらに、FP資格の取得は、スキルアップにも役立ちます。FP資格の取得には、金融、経済、税金、保険、不動産など、幅広い分野の知識が必要とされます。これらの知識を身につけることで、業務上の問題解決能力が向上し、より高度な業務を任されるようになるかもしれません。

また、FP資格の取得は、自己啓発にもつながります。FP資格の取得を目指して勉強することで、金融や経済に関する知識が身につくだけでなく、学ぶ姿勢や目標達成力も身につくでしょう。これらのスキルは、業務以外の場面でも役立つはずです。

FP資格があると就職や転職に有利になる？

FP資格があると就職や転職に有利になるのでしょうか。

2-1. 金融機関への就職や転職に有利

FP資格があると、金融機関への就職や転職に有利になります。

金融機関では、お客様への資産運用の提案や金融商品の販売が重要な業務の一つです。FP資格は、金融に関する知識や能力を有していることを証明する資格であるため、金融機関での就職や転職の際に評価されやすくなります。

例えば、銀行や証券会社、保険会社などの金融機関では、FP資格を取得している人を優先的に採用する傾向があります。また、FP資格を取得していることで、金融機関内でのキャリアアップにつながる可能性もあるでしょう。

さらに、FP資格を取得していることで、金融機関での業務に必要な知識やスキルを身につけていることを証明できます。これは、金融機関での就職や転職の際に、自分の強みをアピールするための材料になるはずです。

ただし、FP資格を取得しているだけでは、必ずしも就職や転職が有利になるわけではありません。金融機関での就職や転職には、FP資格以外にも、学歴や職歴、人柄などが評価されます。FP資格を取得することは、就職や転職の際の有利な材料の一つとして考えるのが良いでしょう。

2-2. 企業の経理・財務部門への就職や転職に有利

FP資格があると、企業の経理・財務部門への就職や転職に有利になります。

企業の経理・財務部門では、資金の調達や運用、財務諸表の作成、予算管理などの業務を行います。これらの業務には、金融や会計に関する知識が必要とされるため、FP資格を取得していることが評価されやすくなります。

例えば、FP資格を取得していることで、財務諸表の読み方や分析方法、資金の調達方法などについての知識を有していることを証明できます。これは、経理・財務部門での業務に必要な知識やスキルを身につけていることを示す材料になるでしょう。

また、FP資格を取得していることで、社内の他部門とのコミュニケーションがスムーズになる可能性もあります。経理・財務部門は、社内の様々な部門と関わりを持つ必要があります。FP資格を取得していることで、金融や会計に関する知識を持っていることを示すことができるため、他部門との調整がしやすくなるかもしれません。

さらに、FP資格を取得していることで、将来的なキャリアアップにつながる可能性もあります。経理・財務部門での経験を積んだ後、経営企画部門やコンサルティング部門などへのキャリアチェンジを目指す際に、FP資格が評価されるケースもあるでしょう。

ただし、FP資格を取得しているだけでは、必ずしも経理・財務部門での就職や転職が有利になるわけではありません。経理・財務部門での就職や転職には、FP資格以外にも、学歴や職歴、専門知識などが評価されます。FP資格を取得することは、経理・財務部門での就職や転職の際の有利な材料の一つとして考えるのが良いでしょう。

2-3. 独立開業やFPとして活躍できる道が広がる

FP資格を取得することで、独立開業やFPとして活躍できる道が広がります。

FP資格は、金融に関する知識や能力を有していることを証明する資格です。FP資格を取得することで、お客様から信頼を得やすくなり、独立開業やFPとしての活動がしやすくなるでしょう。

例えば、FP資格を取得していることを前面に出すことで、お客様からの信頼を得やすくなります。お客様は、お金に関する重要な相談を、信頼できる専門家に相談したいと考えるものです。FP資格を取得していることを示すことで、お客様からの信頼を得やすくなるはずです。

また、FP資格を取得していることで、金融機関や保険会社などとの提携がしやすくなる可能性もあります。金融機関や保険会社は、信頼できるFPと提携することで、お客様への質の高いサービスを提供できるようになります。FP資格を取得していることを示すことで、金融機関や保険会社からの信頼を得やすくなるでしょう。

さらに、FP資格を取得していることで、セミナーや講演会の講師としての活動がしやすくなります。FP資格は、金融に関する知識や能力を有していることを証明する資格であるため、セミナーや講演会の講師としての信頼性が高まるでしょう。

ただし、FP資格を取得しているだけでは、必ずしも独立開業やFPとしての活動が成功するわけではありません。独立開業やFPとしての活動には、FP資格以外にも、営業力やコミュニケーション力、専門知識などが必要とされます。FP資格を取得することは、独立開業やFPとしての活動の際の有利な材料の一つとして考えるのが良いでしょう。

2-4. 様々な業界で活躍できるようになる

FP資格を取得することで、様々な業界で活躍できるようになります。

FP資格は、金融に関する知識や能力を有していることを証明する資格ですが、金融業界以外でも役立つ知識やスキルが身につきます。例えば、不動産業界や税理士業界、コンサルティング業界などでも、FP資格で身につけた知識やスキルが活かせるでしょう。

不動産業界では、不動産の売買や賃貸借、有効活用などの業務があります。これらの業務には、金融や税金に関する知識が必要とされるため、FP資格を取得していることが評価されやすくなります。

税理士業界では、税務申告や税務書類の作成、税務相談などの業務があります。これらの業務には、金融や会計に関する知識が必要とされるため、FP資格を取得していることが評価されやすくなるでしょう。

コンサルティング業界では、経営戦略の立案や財務分析、リスク管理などの業務があります。これらの業務には、金融や経済に関する知識が必要とされるため、FP資格を取得していることが評価されやすくなります。

また、FP資格を取得していることで、起業する際にも役立つ知識やスキルが身につきます。起業する際には、資金調達や事業計画の作成、財務管理などが必要になります。FP資格で身につけた知識やスキルを活かすことで、より円滑に起業することができるでしょう。

まとめ｜FP資格取得のメリットと効果的な勉強法

FP資格取得のメリットについて詳しく解説しました。

金融機関や経理・財務部門への就職・転職に有利になったり、独立開業やFPとして活躍できる道が広がります。

FP資格を取得することで、金融知識を身につけ、自分や家族の生活を豊かにするための第一歩を踏み出しましょう。

参考リンク： 日本FP協会